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    监管牌照那些事之详解30家监管机构(一)

    外汇天眼   |   2020-10-01 23:37:24

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    摘要:对于一家外汇平台来说,外汇监管牌照是搭建平台的重要步骤之一,监管不是万能的,但是没有监管是万万不行的。

      接触到外汇,最必不可少的关注点就是监管牌照。对于一家外汇平台来说,外汇监管牌照是搭建平台的重要步骤之一,监管不是万能的,但是没有监管是万万不行的。

      为什么监管牌照这么重要呢?

      首先外汇平台一定是要持有相关的监管牌照的,拥有正规的监管牌照,意味着平台在合法监管框架下合规运营,意味着投资者有相关的投资保障,所以持有正规的监管牌照,对一家外汇平台来说是至关重要的。

    外汇天眼APP-全球交易商监管查询APP  但是,外汇市场鱼龙混杂,黑平台总是利用套牌、假牌照去欺骗投资者;再者,有的平台即使真的持有牌照,也要分辨牌照许可的业务范围。

    外汇天眼APP-全球交易商监管查询APP  要认清监管牌照的那些事,最先需要了解的就是目前外汇市场主流的30个监管机构。

      英国FCA:金融行为监管局(Financial Conduct Authority)

    外汇天眼APP-全球交易商监管查询APP  自2013年起,英国金融服务管理局就被金融行为监管局和审慎监管局所分割,而FCA则负责对外汇交易商起监管权。

      FCA是英国金融投资服务行业的中央监管机构,负责监管银行、保险以及投资业务。它拥有全世界监管最完善、法律执行力最强的金融监管机构,也是其他国家金融监管机构学习的典范。2013年成立以来,FCA的职责是保证相关市场的正常运行,同时监管所有金融服务公司的行为,其中包括防止市场滥用行为,帮助消费者得到公平的交易机会。当FCA成员公司被认定为无力偿付其债务时,会启动补偿程序,以补偿投资者的交易资金。所以拥有FCA监管牌照的投资公司,可以极大程度的保护投资者的资金遭受不必要的损失。但是顶级的监管机构,所需要的保证金之类也是要求严格,新创立的交易商如果宣称持有FCA牌照,那就需要谨慎对待了!

      澳大利亚ASIC:澳大利亚证券及投资委员会(Australia Securities & Investment Commission )

      随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台,ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围,与银行、证券、保险等金融行业一同监管。澳大利亚金融领域监管机构分为澳大利亚证券和投资委员会,主要的牌照为金融服务提供商牌照。

      申请ASIC牌照需要一整套严格的申请要求和流程:必须在澳大利亚有实体办公地点,至少一名澳大利亚籍公司管理者;申请资本要求为110万澳元,年费取决于交易量;

      特别是,在申请牌照的最后阶段,资本要求资金必须冻结,在公司取得牌照后,所要求的资本将必须为已发行的实收资本,且50%的资本要求资金必须为流动资产,客户资金必须隔离存放。投资公司必须履行资本充足率以及大额风险方面的定期报告义务,以及必须履行内部审计报告、合规报告、风险管理报告、反洗钱报告、经审计财报和审计报告、合规计划、培训登记以及产品审查政策的报告义务。牌照持有人必须成为投资者赔偿基金成员。持牌人还必须参加职业责任保险以及董事和高管责任险。所有公司都必须按照国际认可的会计标准合理保留会计记录,履行审计义务。除了保留会计记录,还有月度税务报告、月度对账单、季度税务报告,如果有聘用了员工,还要保留月工资单。所有公司都必须披露声明、条款和条件以及金融服务指引。

      这样严格的牌照使用要求,也奠定了ASIC牌照的权威性!

      美国NFA:美国全国期货协会(National Futures Association)

      NFA是在1976年组建的期货行业自律组织,属于非盈利性会员制组织,是监管美国衍生品行业的非商业独立监管机构,监管范围包括期货交易,零售外汇,场外衍生品。

    外汇天眼APP-全球交易商监管查询APP  美国的监管框架主要为CFTC和NFA两大监管机构,CFTC全称为美国商品期货交易委员会,是美国独立监管期货业及衍生品行业的监管机构,由美国国会在1974年创立。NFA受到CFTC审查、监督和管理,它是CFTC监督下的自律组织。NFA制定的行业监管要求需要获得CFTC的审批。

      美国2000年和2008年通过的法案明确规定,所有参与衍生品市场的公司必须在CFTC注册,并成为NFA的成员。2010年再度要求,掉期交易商也必须遵守以上规定。由此,几乎所有零售衍生品市场的参与者都被纳入了CFTC和NFA的监管范畴。

      因为美国对于外汇交易商的细致划分,只接受机构业务和零售业务的外汇交易商。其中,机构业务成为FDMs(Forex Dealing Members),这类公司只接受机构客户,不能从业零售业务。比如IB盈透(Interactive Broker),在NFA只有机构业务资质,而未有零售资质,因此2016年8月被监管机构要求不能在本土从事零售外汇业务。

      而在外汇天眼的关于持有NFA牌照的交易商中,只有嘉盛集团和OANDA安达外汇天眼APP-全球交易商监管查询APP。其他的均是普通注册及假冒牌照。

      新西兰FMA:新西兰金融市场监管局(Financial Markets Authority New Zealand)外汇天眼APP-全球交易商监管查询APP新西兰FMA是新西兰外汇行业的最高金融机构。

      根据2015年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”,受新西兰监管的合规外汇交易商,都必须获得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合规经纪商需向投资者公开信息,特别是零售客户。

      中国香港SFC:香港证券及期货事务监察委员会

    外汇天眼APP-全球交易商监管查询APP  中国香港SFC是独立于外汇天眼APP-全球交易商监管查询APP公务员架构外的法定组织,负责监管香港的证券期货市场的运作。该组织成立目的是为了通过有效的监管和指引,促进香港证券及期货市场朝向公平、高效率及有秩序的方向发展。

      SFC牌照类型有三:一类(证券交易)、二类(期货合约交易)、三类(外汇杠杆交易)。

      在2019年6月,SFC宣布在大陆开展外汇按金交易不受证监会监管,而将客户账户转移到离岸监管之下。

      中国香港CGSE:香港金银业贸易场(CGSE)

      关于监管牌照CGSE ,外汇天眼曾经在天眼志中详细阐述了其监管的含金量。香港金银业贸易场(以下简称本场)成立于1910年,当时称为【金银业行】,直至第一次世界大战后(1918年)才正式定名【金银业贸易场】及登记立案。金银业贸易场是一个将现货及期货结合为一的市场,既有现货交收,但又可通过支付仓费,延期交收,因而产生期货的功能。

      重点是其成立初期只算是一个民间组织,即便到现在也只是行业协会,并不是外汇天眼APP-全球交易商监管查询APP的监管职能机构,没有任何的监管职权,所以对于该监管机构的监管含金量还需要稍加斟酌。

      塞浦路斯CYSEC:塞浦路斯证监会(Cyprus Securities and Exchange Commission)

      CYSEC是塞浦路斯共和国内的金融监管机构。塞浦路斯是地理上的亚洲岛国,隶属欧洲,位于地中海东部,于2004年5月1日正式成为欧洲联盟会员国之一。塞浦路斯的金融服务业很发达,在其第三产业中占有重要地位。

    外汇天眼APP-全球交易商监管查询APP  CYSEC设定的费用和成本都是非常具有竞争力的价格。与允许通向欧洲的其他监管机构,获得塞浦路斯的监管许可要便宜的多。自从2004年塞浦路斯加入到欧盟以后,CySEC就已经成为了欧盟金融工具市场法规重要组成部分。公司只要在塞浦路斯注册,就可以进入到全部的欧洲市场。这样,越来越多的海外公司选择在塞浦路斯注册。其中,最明显的是越来越多的海外零售外汇行业的经纪商选择获取CySEC的监管资质。

      新西兰FSPR:新西兰金融服务提供商注册处(Financial Service Providers Register)

      FSRP注册制度是金融服务提供商登记册(FSPR)是由金融服务提供商(FSP)注册服务商保存的一个公开的电子注册薄。

      自2010年开始,任何提供金融服务的公司和个人,包括银行、贷方、保险公司、资金经理、金融顾问等都必须持有FSPR。只要在新西兰有运营办公室,不管金融服务公司或个人来自全球哪个地方,都可以注册FSPR。

    外汇天眼APP-全球交易商监管查询APP  因为这种制度的确存在漏洞,直到2015年下半年,FSPR被滥用的问题引起新西兰MBIE的关注和重视。MBIE也顺势提出了几项相应的改善建议。

      但是值得注意的是FSPR是一个注册机构,主要用于收集所有在新西兰注册的外汇经纪商的数据。它手机企业名称、地址、服务范围等等信息。

      中国CFFEX:中国金融期货交易所(China Financial Futures Exchange)

      中国金融期货交易所(China Financial Futures Exchange,缩写CFFEX) ,是经国务院同意,中国证监会批准, 由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立的交易所,于2006年9月8日在上海成立。

      瓦努阿图VFSC:瓦努阿图金融服务委员会(Vanuatu Financial Services Commission)

      VFSV作为瓦努阿图当地的金融监管机构,对于该国的投资及商业行为担负着监管和监督的职责。该机构同样担负的职责包括,公司注册信息,慈善机构注册,贸易联盟注册等等。此外,VFSC肩负着发展该国金融服务业的使命。除了不断提升该国金融中心的设施,VFSC也在持续提升自身监管水平以及监管规则,以保证瓦努阿图金融服务的信誉。VFSV作为外汇经纪商牌照申请的新宠,具有费用相对较为便宜,申请时间较短等优势。因此越来越受到大部分牌照申请者的青睐。

    文中提到的相关平台

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